前言

虛擬貨幣投資-基本流程

1. 台幣 → 轉帳匯入MAX錢包 → MAX購買USDT → USDT發送至幣安錢包
2. MAX設置錢包(幣安/幣牛)，先轉100U給幣牛，作為燃料(20%抽成)
3. 虛擬貨幣轉帳方式：常用的一般分為TRC20(手續費0U~1U)、ERC20(手續費25U)，因此通常選擇TRC20，才能節省手續費。從MAX錢包轉到幣安錢包時，務必確認是否選擇TRC20，以及錢包地址是否為T開頭。地址填錯的話，會無法收到款項，可能導致巨大虧損。
4. 幣安綁定幣牛API，權限僅開啟讀取+合約，IP不用設定。
5. 幣安合約偏好設置雙向持倉。
6. 確認幣安/幣牛收到自己購買的U，可以開始準備開始進行交易。
7. 幣牛如果沒收到100U，點擊財務管理 → 充幣 → 同步USDT。
8. 幣安與幣牛，計算盈虧的公式不同，有時候幣牛顯示賺，幣安卻顯示虧，這是正常現象。等到合約全部平倉後，兩邊的收支顯示會相同。

交易術語

1. 開倉：買進合約(做多/做空)。
2. 平倉：賣出合約。
3. 首倉：第一次買進合約。現階段不論何種幣，首倉金額都需要50U以上。
4. 加倉：追加買入合約，用處是當方向錯誤(虧損)時，增加籌碼，讓每個幣的成本降低，等待價位回彈時獲利。
5. 雙向持倉：對沖，同時持有做多/做空。
6. 爆倉：虧損達到100%，系統強制平倉，造成虧損(本金歸零)。
7. 穩定幣(例如USDT、簡稱U)：價值與美金掛勾，每發行1枚U幣，發行商都會儲備1美元當作保證金。

首倉計算公式

本金 ÷ 5 ÷ 要買的幣種類

舉例- 本金600U，想買2種幣，每個幣的首倉金額設置為：

600U ÷ 5 ÷ 2(種類) = 60U  (須嚴格遵守這個公式，否則可能面臨爆倉風險)

反過來驗證，每一種幣的首倉加起來 × 5，就是等於自己的總資金

60U × 2(種類) × 5 = 600U

推薦幣種

CRV、XTZ、MATIC、ATOM、DOT、THETA

幣牛設置

1. 點選我的 → 開通合約。
2. 點選交易 → 幣安U本合約。
3. 找到自己想投資的幣種。
4. 輸入首倉金額、策略選擇燃燒模式、開倉方向合約翻轉(其餘選項不用更改)。
5. 設定完後按下”開始量化”。
6. 設置完成後，程式會開啟監測幣價，等到適合的時機點就會自行買入，通常情況下不用手動買，全部交給程式處理。有時候會等一段時間才買入，但如果等超過1天都沒買入，可以詢問LINE群組。
7. 全部幣種都設置完後，檢查首倉總金額是否符合公式。
8. 擺著佛系賺錢!! 無聊時看一下收益金額就好，無須盯盤。
9. 燃燒模式的意思是，只要有獲利，程式在平倉的時候，會分批平掉首倉，所以經過20~30天，可能會發現有的首倉金額只剩下1U(燒到剩下灰燼)，這時可以手動平倉，重新開倉即可。

10天獲利分享

(首倉都是30U)

1. CRV：0.7U ~ 3.5U
2. XYZ：0.62U ~ 3.3U
3. MATIC：0.5U ~ 3U
4. ATOM：0.25U ~ 3.2U
5. 總帳戶：0.6U ~ 7U (10天共獲利33U，本金600U)

後台紀錄可以看到，除了剛入坑前2天不易獲利(資金小 + 程式還在布局)

之後每天都有獲利，賺多賺少而已。

遵守首倉配置，不超開，不爆倉，才是最穩健的配置。

實戰過程

與LUNA廝殺一天(3/9 22點~3/10 23點)的成果
(以下價格除了特別標註，都是買兩枚LUNA的總價)

1. 首倉設置210U，燃燒模式，合約翻轉
2. 開倉：做多，197.424U
3. 平倉：平多，201.644U(方向對了，賺4.22U)
4. 開倉：做多，202.246U
5. 平倉：平多，208.164U(方向對了，賺5.918U)
6. 開倉：做空，206.150U
7. 平倉：平空，200.040U(方向對了，賺6.11U)
8. 開倉：做多，200.856U
9. 開倉：做空，199.124U(方向錯了，對沖模式開啟)
10. 平倉：平空，194.744U(方向對了，賺4.38U)
11. 開倉：做空，193.876U
12. 平倉：平空，189.586U(方向對了，賺4.29U)
13. 開倉：做多，190.570U(加倉，目前4枚)
14. 開倉：做空，188.330U(方向又錯了，繼續對沖)
15. 平倉：平多，293.419U(賣掉3枚止血，-0.1505U)
16. 開倉：做多，190.128U
17. 平倉：平多，292.692U(賣掉3枚，賺4.7075U)
18. 開倉：做空，201.520U
19. 平倉：平空，295.225U(-2.8375U)
20. 開倉：做空，197.498U
21. 平倉：平空，298.005U(手動平倉，-3.04449999U)

最後面虧損是因為幣牛在3/11早上，臨時把LUNA下架了，機器人停止操盤，所以我只能先手動平倉止血了。虧損一點點還在可接受範圍，只是可惜我才玩一天而已XD

包含虧損在內，光是LUNA一天的操作就賺了23.593U，其中20%給幣牛抽成，還算是很可觀的收入。

對沖範例

假設我在這個幣2.5U的時候開倉做多，代表價格在2.5U以上就能賺

隔一段時間後，價格不如預期上漲，反而下跌

因此在2U的時候，開倉做空，代表價格在2U以下就能賺

(系統自動偵測是否開啟對沖機制)

目前我有兩個倉位，價格高於2.5U、價格低於2U都能賺

因此不用猜測上漲或下跌，不如說漲跌都能賺!!

反過來講，當價格落在2.5U~2U之間，止足不前，那等再久都賺不到錢，因此需要選擇有波動的幣種。

合約跟期貨的差異

兩者本質很相似，最大的差異在於期貨通常有設置期限(交割日期)

虛擬貨幣的合約，則是以無期限為主(永續合約)

以期貨來說，風險在於：

1. 期限到了，不論盈虧強制成交
2. 獲利可能跌到負數，除了本金輸光，還要倒貼
   例如石油期貨，假設每桶0.1美金時買入(這價格很低了，市價正常時一桶60~80美金)，想要等到價格回彈時賺錢。
   殊不知價格最後跌到-40美金，只能等著交割期限，虧錢，本金輸光不說，還要賠錢給買家
   如果不想賠錢，就必須真的飛去交易所，把石油扛回家。石油不可以隨意丟棄(犯法、環境汙染)，存儲與運輸本身也需要成本。因此投資者(賣家)不僅沒賺錢，還要花錢請業者(買家)把石油運走。

以合約來說，風險在於：

1. 爆倉
   既然合約可以無限期持有，那我隨便一個價位買入，槓桿100倍開好開滿，不就無敵了? 做多槓桿100倍 = 價格上升1%就能賺到100%，等到價格賺了再賣出就好。
   
   問題在於合約會爆倉，這也是強制交易的機制，當虧損達到100%時就會啟動強制平倉，目的在於讓投資者不會虧到負數(頂多本金歸零)
   槓桿100倍，價格上升1%就賺100%，但是價格下降1%就虧100%，也就是爆倉。槓桿100倍是個極端數字，通常很少有人這麼敢玩，但這個遊戲規則仍然使許多玩家爆倉。
   LINE群的配置建議，首倉金額其實就是：
   × 1% × 20倍(槓桿)
   20倍槓桿，表示價格波動1%，獲利/虧損20%
   因此只拿少部分本金出來當首倉，剩下的保證金用來防止爆倉。
    
2. 爆倉數字怎麼看

左下角，開倉價格=我在這個價位開倉(如有加倉，則顯示平均價)，圖中代表我在16.684U的時候開倉(做空)，代表越跌我越賺，價格漲了反而虧。
 

右下角，有標示強平價格，意思就是萬一價格漲到2817.540U，系統會強制平倉(爆倉)，我將輸光本金。

所以通常需要對沖，開一個做多的倉位(價格上漲我就賺)

萬一真的漲到2817.540U，做多的倉位就能獲利，抵銷損失
 

手中持有的保證金(本金)越高，強平價格就能拉越遠，搭配對沖機制，讓爆倉風險無限趨近於0
因此本金600U，不會全部all in下去開倉(價格動一下就爆了)

只會用到五分之一(120U)去開倉，剩下的480U都是保證金，保證自己能承擔虧損風險。

注意圖中的保證金率，這個%數意思就是保證金還剩多少，當數字來到5%~15%的區間就要有警覺，可以在LINE群詢問鳥哥意見。通常這個數字很難達到，除非世界動盪(戰爭)影響金融市場。

如何回本

講實在話，回本很容易，因為自己的錢(USDT)全都放在幣安，如同放在銀行，來去自如，要回本就是把錢從幣安領回來而已

這邊要討論的是，如何讓資金翻倍，也就是每月20% * 5個月=100%利潤的時候

因為每次將USDT換成台幣，並且提領到自己帳戶時，需要花費台幣15元的手續費，頻繁換台幣不划算，因此理想狀況是每350U提領一次(約台幣一萬)，領兩次就把兩萬台幣拿回來了，同時幣安裡面還在繼續錢滾錢。

1.本金600U，月利潤20%，平日把盈餘存入幣安寶領息，存到450U(約4個月)

2.將100U充值給幣牛(補充燃料費)，剩下的350U轉去MAX，換成台幣入袋

3.繼續存幣安寶，存到350U(約3個月)，轉去MAX，換成台幣入袋

4.台幣賺了2萬，耗時約7個月，幣牛繼續錢滾錢

優點：回本最快速、不用操作本金or加開倉(佛系賺錢)

缺點：幣安裡面的本金沒增加，獲利幅度沒變

1.同樣的把盈餘存入幣安寶領息，存到250U時(約2個多月)全數領出，轉進合約帳戶

2.幣牛挑選一個推薦幣種，首倉50U給程式下單

3.繼續存幣安寶，存到快接近250U時，先領出100U給幣牛(補充燃料)

4.剩下150U，約台幣4200元，可以轉進自己銀行入袋。之後回到步驟1執行

優點：本金擴大，慢慢加大獲利幅度

缺點：等到回本(2萬台幣入袋)約19個月(每4個月領4200台幣)，速度較慢

以上方案當然只是舉例，實際上可以自行調整資金分配比例

唯一注意兩個重點：

1.幣牛燃料歸零之前，充值100U進去。大約剩下20U的時候就能先充了。

2.平日賺的U，多餘的隨時可以存進幣安寶領息，但注意幣安錢包餘額要保留600U，遵照首倉公式：(首倉合計) * 5 = 幣安錢包本金

關於幣安寶

幣安寶是虛擬貨幣的活期儲蓄，幣種不同利息也不同，新手推薦USDT活存，年利息10% = 每日0.027%，看似不起眼的利息，但可以靈活運用手邊的閒置資金，存到一定數量再做打算(本金擴張 or 換成台幣入袋)

操作方式

1.確認幣安合約的錢包，超過600U(參考首倉公式)的部分都是盈餘

2.點選劃轉，從U本位合約，轉到現貨帳戶，輸入盈餘金額後按確定

3.首頁點選幣安理財，點選幣安寶

4.找到USDT項目，按申購

5.把現貨帳戶的金額全部存進去

6.存款當日起算，2日後開始計息，利息每日增加

7.開啟自動申購，就能把利息自動滾入本金存錢

8.利息可以在[資金]頁面、[理財]項目確認

9.申購免手續費，贖回也沒有懲罰機制(只有當日利息領不到)，可以靈活運用

幣牛收益與幣安對不上?

幣牛顯示賺錢，幣安卻顯示虧錢，兩邊收益對不上

這是"燃燒套利"會發生的情況

幣安設置為[全倉](不論追加幾單，盈虧會用平均幣價計算)

幣牛設置為[逐倉](每倉幣價不同，分別計算盈虧)

例如：幣牛逐倉 做多，逐倉計價(每倉的價格都會分別記錄)

幣價走向為：5→3→4→1→2→6

總共賺三塊。

幣安看到的紀錄(全倉，價格以平均計算，不會逐倉計價)

總共賺三塊，最終收支一樣。

實際上幣牛運行時，會根據情況調整每次的購買數量(把利潤最大化)

不會傻傻地每次都只買1顆

因此幣牛跟幣安初期收益差距很明顯，但一個月~兩個月後，幣牛把首倉都平掉，幣安收益就會同步

所以遇到收益不同步，請放心! 幣牛沒有虛報數字，佛系放置，收益自然同步。

如果希望幣安跟幣牛收益要同步，可以選擇"整倉套利"，但是收益會比"燃燒套利"少一些(約70%)，因此不推薦。

安全設置

幣牛api權限(僅開啟讀取&合約)

綁定幣安錢包+白名單限制(只有自己能領幣，駭客領不到)

2步驟認證

防釣魚碼

投資風險

投資虛擬貨幣，可能面臨以下風險，發生機率再怎麼低，總是不為0

幣牛交易過程中，只有小部分資金存入幣牛(當作燃料)，剩下資金全部都放在幣安，萬一幣安倒了，$$也沒了

這就好比投資股票，花了大把金錢買入某公司股票，結果該公司惡性倒閉，股票變壁紙

幣安與一般公司的差別在於，一般公司可以造假營收，假裝自己公司賺很大，讓自己的股價上漲，吸收更多資金後倒閉

幣安的主要營收來自於交易手續費，而幣安每天的交易量都是公開透明的，間接證明幣安真的賺很大

把公司收了，幣安反而划不來，不如繼續開著繼續賺

幣牛如果要捲款走人，能捲到的只有燃料費

因此還不如持續營運，每天都有燃料費進帳，營運成本也僅有一台伺服器的維護費用(主機在美國)

虛擬貨幣投資，賺的都是U，而U又是直接跟法幣掛勾

還沒換成台幣以前，多少U都是浮雲

如果USDT破產，U的價值歸零，要把賺到的錢換成台幣，變為不可能

結尾

幣安為何這麼多人使用

因為投資與儲蓄都可以在一個App裡面完成，一氣呵成的理財方案，不管是喜歡槓桿豪賭，還是穩健儲蓄，吸引了各種類型的玩家，讓幣安在5年內(2017年創辦)至今，快速成長為全球最大的交易所

虛擬貨幣投資，要學的東西實在很多，其實最重要的就是幣牛操作&首倉金額控管，剩下可以慢慢摸索不用急，有不懂的地方都可以隨時問我 or 群組~